【2021年7月版】資産運用の結果まとめ(積立NISA+米国ETF+企業DC)

この記事で分かること

2021年の投資初心者の資産運用結果

積立NISA、米国ETF、確定拠出年金の投資状況

かりん

今月も投資続けたねー!

なおひ

さて、資産は増えたのでしょうか?

本記事では実際に投資を行い、資産運用をした結果をご紹介します。

投資初心者の僕が実際に買った銘柄の評価額と損益などを記載します。

なおひ

実際投資をするとどうなのか気になる人必見です!

こんな人にオススメ

投資でお金が増えるのか知りたい人

他の人の資産運用状況が気になる人

積立NISAなどに興味がある人

先月までの結果などはこちらにまとめています↓

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目次

7月の合計資産評価額

7月の資産評価額は以下の通りです。

投資先資産評価額評価損益
積立NISA587,234 円+111,384 円
米国ETF85,957 円-1,777 円
確定拠出年金(企業型DC)85,529 円+1,485 円
合計758,720 円+111,092 円
かりん

ETF以外はプラスだね

なおひ

ETFは投資を始めたばかりだし、積み立てていけばそのうちプラスになると思ってるよ

積立NISAの運用収支

積立NISAの資産評価額

7月の積立NISAの評価額と損益は以下の通りです。

投資銘柄評価額評価損益(金額)評価損益(割合)
たわらノーロード 先進国株式51,738 円+11,338 円+28.06%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
199,680 円+46,680 円+30.50%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
54,980 円+9,580 円+21.10%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
113,746 円+25,846 円+23.95%
eMAXIS Slim
全世界株式
35,506 円+2,306 円+6.94%
eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
111,634 円+15,634 円+16.28%
合計587,234 円+111,384 円+18.96%
かりん

先月よりは少しプラスの仕方が抑えられてるね

なおひ

株価が下がった影響が出てるね
それでも十分プラスになってるね

積立設定額

積立設定額は以下の通りです。

投資銘柄積立設定額
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
500円/日
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
100円/日
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
600円/日
eMAXIS Slim
全世界株式
300円/日
eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
4,000円/月
合計34,000円

これらの銘柄の選定基準はこちらの記事で解説しています↓

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米国ETFの運用収支

米国ETFの資産評価額

米国ETFの7月の評価額と損益は以下の通りです。

投資銘柄評価額評価損益(金額)評価損益(割合)
HDV42,661 円-225 円-0.52%
SPYD43,319 円-1,528 円-3.40%
合計85,957 円-1,777 円-2.06%
かりん

今月はちょっとマイナスだね

なおひ

これも株価が落ちた影響かなー
でも気にせず気長に投資していこう

ETFの銘柄選定の考え方についてはこちらの記事で解説しています↓

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こちらの目当ては配当金の為、多少の増減は気にせず投資を続けることとします。

次回の配当日は9月予定です。

かりん

楽しみ!

配当目当てでETFを購入するときは権利落ち日に注意です。

権利落ち日についてはこちらの記事で解説しています↓

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確定拠出年金(企業型DC)の運用収支

確定拠出年金(企業型DC)の資産評価額

確定拠出年金の評価額と損益は以下の通りです。

投資銘柄評価額評価損益(金額)評価損益(割合)
ろうきん確定拠出年金定期預金(スーパー型)28,844 円0 円0.00%
三菱UFJ信託銀行
確定拠出年金専用定期預金
「ベストテン」
21,600 円0 円0.00%
三菱UFJ国内債券
インデックスファンド
(確定拠出年金)
2,401 円+1 円+0.04%
三菱UFJ DC新興国債券
インデックスファンド
23,118 円+1,518 円+6.56%
三菱UFJ DC海外株式
インデックスファンド
4,807 円+7 円+0.14%
三菱UFJプライムバランス
(成長型)
4,759 円-41 円-0.86%
合計85,529 円+1,485 円+1.73%
かりん

ここは微増って感じかな?

なおひ

今月から積立額を月10,000円に増額したのでこれからだね

確定拠出年金の掛金配分

現在の確定拠出年金の掛け金は以下の通りです。

確定拠出年金の掛け金

10,000円/月

とりあえず12月まではこのまま、その後はさらに増額で考えています。

また、掛け金の配分は以下の通りです。

投資銘柄割合
三菱UFJ国内債券
インデックスファンド
(確定拠出年金)
20%
三菱UFJ DC海外株式
インデックスファンド
40%
三菱UFJプライムバランス
(成長型)
40%
合計100%

掛け金配分の考え方こちらの記事で解説しています↓

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まとめ

今月は株価下落の影響か先月よりはややマイナスでしたが、それでも全体は十分プラスでした。

なおひ

順調に資産が築かれている感じします

かりん

このまま増えていってほしい!

ブログ内の投資関連記事はこちらにまとめています↓

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今回の内容は以上です。

ここまで読んでくださりありがとうございました。

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