【2021年8月版】資産運用の結果まとめ(積立NISA+米国ETF+企業DC)

2021年8月資産運用まとめアイキャッチ画像
かりん

今月も投資続けたねー!

なおひ

さて、資産は増えたのでしょうか?

本記事では実際に投資を行い、資産運用をした結果をご紹介します。

投資初心者の僕が実際に買った銘柄の評価額と損益を記載します。

この記事で分かることは以下の通りです。

この記事で分かること
  • 投資初心者が資産運用した結果
  • 積立NISA、米国ETF、確定拠出年金の投資状況

先月までの結果はこちらにまとめています↓

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目次

8月の合計資産評価額

8月の資産評価額は以下の通りです。

投資先資産評価額評価損益
積立NISA632,384 円+123,784 円
米国ETF107,058 円-159 円
確定拠出年金(企業型DC)95,920 円+1,874 円
合計835,362 円+125,499 円
かりん

全体的にしっかりプラスになってる感じがするね

なおひ

ETFだけはややマイナスだけどそんなに大きなマイナスじゃないし、何より狙いは配当金だから問題なし。
全体的に順調って感じかなー

積立NISAの運用収支

積立NISAの資産評価額

8月の積立NISAの評価額と損益は以下の通りです。

投資銘柄評価額評価損益(金額)評価損益(割合)
たわらノーロード 先進国株式53,007 円+12,607 円+31.20%
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
214,773 円+51,773 円+31.76%
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
56,868 円+9,468 円+19.97%
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
148,648 円+30,048 円+25.33%
eMAXIS Slim
全世界株式
42,376 円+3,176 円+8.10%
eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
116,712 円+16,712 円+16.71%
合計632,384 円+123,784 円+19.57%
かりん

先月よりちょっと利益が出てる感じするね!

なおひ

しっかり積立している効果だね!
株価も成長してるから順調に資産が増えているね

積立設定額

積立設定額は以下の通りです。

投資銘柄積立設定額
eMAXIS Slim
先進国株式インデックス
500円/日
eMAXIS Slim
新興国株式インデックス
100円/日
eMAXIS Slim
米国株式(S&P500)
500円/日
eMAXIS Slim
全世界株式
300円/日
eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
4,000円/月
合計34,000円

これらの銘柄の選定基準はこちらの記事で解説しています↓

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米国ETFの運用収支

米国ETFの資産評価額

米国ETFの7月の評価額と損益は以下の通りです。

投資銘柄評価額評価損益(金額)評価損益(割合)
HDV53,612 円-21 円-0.03%
SPYD53,446 円-138 円-0.25%
合計107,058 円-159 円-0.15%
かりん

微妙にマイナスって感じだねー

なおひ

数字上はマイナスだけどほとんどトントンだね
両方とも評価額がほぼ横ばいなのでこんなもんだと思う

今月のETF購入額は以下の通りです。

投資銘柄株数買い付け額
HDV1株10,870円
SPYD2株8,839円

ETFの銘柄選定の考え方についてはこちらの記事で解説しています↓

あわせて読みたい

今月は配当金が入ってくる月です。

かりん

ついに私にも不労所得が…!

配当目当てでETFを購入するときは権利落ち日に注意です。

権利落ち日についてはこちらの記事で解説しています↓

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確定拠出年金(企業型DC)の運用収支

確定拠出年金(企業型DC)の資産評価額

確定拠出年金の評価額と損益は以下の通りです。

投資銘柄評価額評価損益(金額)評価損益(割合)
ろうきん確定拠出年金定期預金(スーパー型)28,844 円0 円0.00%
三菱UFJ信託銀行
確定拠出年金専用定期預金
「ベストテン」
21,600 円0 円0.00%
三菱UFJ国内債券
インデックスファンド
(確定拠出年金)
4,398 円-2 円-0.05%
三菱UFJ DC新興国債券
インデックスファンド
23,199 円+1,599 円+7.40%
三菱UFJ DC海外株式
インデックスファンド
8,971 円+171 円+1.94%
三菱UFJプライムバランス
(成長型)
8,906 円+106 円+1.20%
合計95,920 円+1,874 円+1.95%
かりん

先月よりちょっと増えたね

なおひ

まだまだこれからだけど継続したいね
後30年以上積み立てることになるから今後に期待!

確定拠出年金の掛金配分

現在の確定拠出年金の掛け金は以下の通りです。

確定拠出年金の掛け金

10,000円/月

とりあえず12月まではこのまま、その後はさらに増額で考えています。

また、掛け金の配分は以下の通りです。

投資銘柄割合
三菱UFJ国内債券
インデックスファンド
(確定拠出年金)
20%
三菱UFJ DC海外株式
インデックスファンド
40%
三菱UFJプライムバランス
(成長型)
40%
合計100%

掛け金配分の考え方こちらの記事で解説しています↓

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まとめ

今月は先月と比較すると評価損益がやや上向いていました。

基本的に毎月ジワジワ積み立てているので動きは少ないですが堅実に資産が増えていると感じます。

なおひ

継続が大事だと実感中です

かりん

このままお金に働いてもらいたい!

ブログ内の投資関連記事はこちらにまとめています↓

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今回の内容は以上です。

ここまで読んでくださりありがとうございました。

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